287

　　还有那个被处罚的市场经理这不是知法犯法嘛？估计是销售提成太具有诱惑力了，让这个市场经理被蒙蔽了双眼吧。陈逸想到这，不禁无奈的摇了摇头，他现在想起了前两天在老朋友饭店吃饭的时候，那个老板说的话，原话他忘记了，他还记得那个老板的大概意思是说：“这个市场非常的复杂，他陈逸太年轻了，很多阅历都不足，需要多加注意，多加小心。”

　　陈逸想到那个老板说的话不禁有些感慨，自己当时好像理解的有点浅薄了。

　　陈逸继续看着瑞明投资过去的市场经理的案详情，越看越心惊，虽然他非常信任法律以及监管机构做出的裁决，看这些裁决都是因为这些市场经理的个人原因造成了这些问题，这些东西都和公司无关，但是一家公司的一个岗位每隔一段时间都会出现问题，这种情况合理吗？

　　陈逸没有在其他公司工作过，也不了解这个行业其他公司的情况，是不是也都差不多，但是他明显觉得这种现象不太合理，但是他也不清楚到底是什么地方出了问题，于是他就只能继续看监管机构历史的和瑞明投资相关的案例详情。

　　第四个受处罚的市场经理是因为没有给投资者做双录而被处罚。双录是指录音录像，一般来说在给投资者介绍产品以及提示风险的时候是需要全程录音录像的，这是为了留痕，为了留有一份证据一旦事后出了问题也可以作为证据提交给监管机构。

　　这个双录是有两层意义的，一是保护投资者，一旦基金销售人员做了什么违反法律法规的事情，防止投资者日后没有证据，这个双录的视频和录音就可以作为证据进行保留。

　　第二层意义是保护基金销售人员，因为防止有些风险明明提示过了，客户也都表示认可了，但是事后客户忘了，或者是一旦基金亏损，客户不承认基金销售人员提示过风险，不承认自己认可，反咬一口，这样的话如果没有双录的视频以及录音作为证据，那么基金销售人员就算全身都是嘴也说不清了，这种事情，双方各执一词监管机构也会很头疼，应为根本不知道该信谁的。

　　所以监管机构要求基金销售机构在进行基金销售的时候要进行双录，也就是录音录像。这样一旦有什么问题之后也可以作为证据，这个录音录像的工作四基金销售人员的责任，也就是说按照监管机构的规定，一旦没有录音录像，不管销售宣传的过程之中有没有违法违规的事情发生，那么都是基金销售人员的责任。

　　而这第四个被监管机构处罚的基金销售人员，他正是因为没有在销售基金的时候进行录音录像，所以被监管机构进行了处罚。

　　看到这个监管案例，陈逸身上顿时冒起了冷汗，他去做的销售路演应该就是算作基金销售的一部分，但是没有人跟他说要录音录像，这些材料他自己也没有保留，那岂不是说自己现在就已经触犯法律法规了？如果监管机构一旦来查，那么自己岂不也是要被处罚了吗？

　　想到这里陈逸一身的冷汗，越想越害怕，他逐渐坐不住了。

　　他不知道该怎么办，不知道该找谁，他第一时间想起的不是李山也不是上信证券的那个肥胖的大叔，而是王泽。他知道王泽是风控，王泽的工作就是风险控制，解读监管机构的相关文件、为公司规避风险，在他看来王泽是专业的，他说不定是有办法的。

　　于是陈逸也没有多等，起身快步走到了王泽面前。陈逸此时心中非常害怕，不知道怎么开口。

　　王泽看着站在自己面前的陈逸有点发愣，他不知道陈逸为什么要来找自己，王泽看着陈逸发白的脸色微微一笑道：“怎么了逸？脸色不太好？是生病了吗？”

　　陈逸摇了摇头，一咬牙还是将事情原原本本的说了出来，表示了自己在销售路演的时候并没有录音录像，自己觉得可能会存在问题，自己可能会被监管机构处罚，自己很是担心。

　　王泽听了微微一愣，笑了笑道：“没想到你会关注公司过往的相关案例，逸啊，你知道我们为什么会选择在上信证券做代销嘛？”

　　陈逸道：“具体的我不清楚，不过我猜测应该无非就是以下几点。第一他们家我们合作和很久，或者有什么熟人、认识有关系，这个蛋糕给谁吃都是吃，干嘛不给熟人呢？第二他们家的影响力比较大，销售能力比较强，所以为了来产品卖得更好我们选择他们家。第三他们的客户有要求，想要购买我们公司的产品。换句话来说并不是我们找的他们，而是他们找的我们。”

　　陈逸说完静静地看着王泽，他知道这个时候王泽不会问一些风马牛不相及的问题，之所以这么问，一定是有他的原因的。王泽听了陈逸的话，点了点头道：“你分析的很对，但是少了一个角度。”

　　陈逸不明白少了什么，他说的都是他思考的全部了，从双方利益的角度都考虑到了，他不觉得少什么，但是既然王泽都这么说了，那一定是他遗漏了什么，于是他默默地看着王泽，等待王泽继续说下去。

　　王泽顿了顿开口道：“你没有考虑到的就是合规问题，合规顾名思义就是符合规矩。我们之前就和信证券一直有联系，偶尔有合作，但是一直没有长期的、很深度的合作，也就是在你说的那个案例中提到的，那个市场经理被处罚之后，公司才注意到了这个录音录像的问题，考虑到很多陌生机构的设备等等情况，我们不太了解，一旦出了问题，比如说，路演结束后发现录音录像因为设备或者人员等原因没录上，那我们岂不是就要背负这个风险，要承担责任了吗？”

　　陈逸点了点头，听到这陈逸的脸色已经好看了很多了，他已经大概知道王泽想要说什么了。

　　王泽道：“你看这个是什么？”于是点击鼠标，在电脑中打开了一个文件夹，文件夹中是一个视频文件，王泽点开后向旁边侧了侧身子，让陈逸能够看的更方便一些。

　　陈逸将脑袋凑过去看，发现王泽打开的这个视频正是他那天销售路演的视频，视频是以俯视的视角进行拍摄的，拍摄的十分全面，不单单是陈逸就连观众都拍进去了，视频十分清晰。看角度应该是天花板上的摄像头拍摄的画面。

　　陈逸虽然刚刚听王泽的话就有了一些准备和预期，但是当他自己亲自看到视频后还是不禁松了一口气，心里的大石头算是落下了。

　　王泽看到陈逸长舒一口气道：“你就放心吧，我作为风控岗又不是吃干饭的，都已经出过一次的问题，都已经被罚过一次了，那么怎么还会允许再出现第二次呢？你放心，公司出过的问题，被罚过的原因，绝对不会再出现第二次的，每出现一次问题，我们的管理就更完善一些，你也知道现在这个时间，私募基金也刚发展起来没有几年嘛。

　　所以很多东西还不太完善，不过随着经历的事情的逐步增加，我们的相关制度，相关的准备会逐步的进行完善的。”

　　陈逸没有听出王泽话中的意思，王泽说的好像并没有问题，但是陈逸没有想过为什么是公司已经出现的问题以后不会再出现了呢？既然监管机构对于各家机构的处罚案例都是公开透明的，那其他机构的问题难道就不能当做参考，提升公司的制度，规避风险吗？这些陈逸都没想到。王泽也没说透。

　　陈逸点了点头，跟王泽道了声谢准备返回自己的座位上，王泽突然问道：“逸啊，你是怎么想到去查那些监管机构的案例了呢？”王泽以为陈逸察觉出来不对劲了，才会去翻过往的案例的，但是王泽还不敢确定，王泽尽量让自己的声音平静一些。

　　陈逸闻言便将刚刚看到的“装饰设计”这家公司涉嫌财务造假以及行贿的事情说了出来，并说了这些跟公司相关的历史的事情，都是那些财经媒体以及新闻记者挖出来的，他正好看到了也就查了一下，想看看以前出过什么样的问题，想要查缺补漏，提升自身。

　　王泽闻言道：“哦。原来是这样啊，投资的事情你不用担心，李山他们那边是会处理好的。”

　　陈逸点了点头表示明白便继续会去工作了。

　　陈逸不知道在他转过身的一刻，原本淡然微笑的王泽脸色一下子沉了下来，他连忙打开了新闻，查看起了刚刚陈逸说的那些新闻。

　　王泽越看脸色越是难看，这是之前从来没有过的事情，如果只是单纯的因为公司重仓了一只股票被同行业的其他人盯上了也还罢了，这也不是什么大事，至少和他无关，但是这家公司暴雷了，而且瑞明投资以前的那些市场经理得事情也都被翻出来了，这就比较麻烦了，市场经理出了这么多事情，固然是市场经理的问题，但是作为给公司规避风险的风控。


　　https://www.lingdianksw8.cc/90307/90307498/569927839.html


　　天才一秒记住本站地址：www.lingdianksw8.cc。零点看书手机版阅读网址：m.lingdianksw8.cc